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如何有效控制投资风险?

字体大小:[日期:2019-08-19 15:06:46]阅读:

导读:作为一名专业投资人,每每看到一个产品、一个商业模式、一只股票、一份理财等,首先想到的是风险,其次想到的是回报率。如果投资标的的风险比低、机遇性大于风险性,那么就

作为一名专业投资人,每每看到一个产品、一个商业模式、一只股票、一份理财等,首先想到的是风险,其次想到的是回报率。如果投资标的的风险比低、机遇性大于风险性,那么就值得投资,相信这是一名成熟投资者所具备的思考。那么,如何有效控制投资风险呢?

如何有效控制投资风险?“鸡蛋不要放在一个篮子里!”

能有效降低、控制投资风险的方式,除了自身的专业技能,还需要“鸡蛋不要放在一个篮子里”。近期黄金的价格上涨幅度较大,但2011年时黄金价格最高为1920美元/盎司,2019年涨势是不错,价格为1513美元/盎司,较2011年时仍旧有下跌。如果,2011年以全部的资银行信息港资黄金,那么势必对投资造成很大的损失。

我们反过来思考,如果当时“鸡蛋不要放在一个篮子里”,这种投资方式的损失,会不会降低呢?答案,是肯定的。金融理财产品,不仅仅只有黄金、白银、股票、外汇,还有诸多的产品,需要的是进行综合考虑。

2018年时,有一朋友辞职创业,将所有的资金进行创业,项目是为县级市企业提供新鲜蔬菜供应。开始做的时候还算可以,业务量不错,但由于缺乏管理、运营,以及其他竞争对手的增加,2019年生意变得艰难。如果,当时他选择“鸡蛋不要放在一个篮子里”而是寻找一些合伙人共同投资降低自己的投资风险,或许现在的压力不至于那么大。

如何有效控制投资风险?我们认为:“鸡蛋不要放在一个篮子里!”

上图是历年来黄金价格与美元指数之间的对比图。在这里我们就需要弄清楚一个观点,何为“鸡蛋不要放在一个篮子里”?鸡蛋不要放在一个篮子里,不是说将投资的产品多投资、分行业投资即可,而是合理的进行资产配置。黄金与美元的走势本就呈现着负相关的关系,在资产配置中,二者既然呈现着负相关,那么不管是美元贬值还是黄金升值,二者均是相对保值的,并不会减损资产。当然,美元的贬值,从现在的角度思考,大幅飙至的可能性并不大,区间震荡的可能性偏大。而黄金升值的潜力具备。历年黄金与美元的配置组合,往往既能够对冲相互间贬值的风险,还具有黄金升值而美元相对区间震荡而带来的收益性。

那么,如果是资产配置,保持二者相对比例的配置,就是“鸡蛋没有放在一个篮子里”。能更好的规避风险,也能做到相对收益的程度。

如何有效控制投资风险?除了“鸡蛋不要放在一个篮子里”对冲风险,还需要做稳定、确定性高的投资。黄金、美元的配置不错,但鸡蛋只放在两个篮子里,并不适当,仍需多个“篮子”。股票就成为了标的市场。而股票如何分散风险呢?控制风险,不能将所有的资金全部投资至股票市场,毕竟股票市场是高风险市场,而不是无风险投资。最多将30%的比例资金配置股票资产。当然,配置不会是乱配置,而是寻找常年稳定高股息的板块以及优质类的上市公司。

投资当然,就有一个对比,以10年期国债收益率作为对比,现在有三个行业板块能超过,分别是钢铁、银行、房地产。钢铁行业虽然现在股息率较高,但行业性走势偏周期,并不适合非专业投资者投资。那么剩下的剩下的有银行、房地产,这两个板块的股息率高,配置一定比例的资金是适当的。

配置股票很多投资者认为是错误的选择,毕竟股票价格的走势不确定。在这里,我们认为配置保持稳定业绩增长、基本面优良、高股息的上市公司更为合适。价格围绕价值波动,业绩增长,说明价值在持续增加,而股息率较高,就算是股票价格出现了下跌,仍旧能保持一定的现金风险,降低持股风险。对于投资而言,我们认为是合理的,能起到有效控制风险的作用。

除了美元与黄金的配置、优质股票的配置,最重要的是无风险、低风险理财、保险的配置。

如何有效控制风险?就是“鸡蛋不要放在一个篮子里”。资产里所有的投资均是高风险投资,当然不合理,还需要无风险、低风险的保险与理财投资。资产配置的比例情况下,一般高风险投资不超过30%,低风险与无风险的投资高于50%,剩下的作为其他投资,是合理的。就算是高风险投资存在风险,也不至于出现风险不可控的程度,达到有效控制风险。

那么,对应实体行业的投资呢?我们认为,实体行业的投资收益性固然是高,一旦投资成功可能获得超额回报率。但是,风险性也是具备,投资10%以下的资金,认为是合理的,收益风险比是可控的,一旦出现了风险,对整体资产的风险度有限,并且还能博得可能潜在的收益回报。如果一旦将所有的资银行信息港资实体行业或者高风险投资呢?势必,没有办法做到有效控制风险。

如何有效控制投资风险?我们认为“鸡蛋不要放在一个篮子里”的方式方法,更为实用。虽然,这句话对很多投资者而言,很简单,但做起来却不简单。我们认为,黄金+美元的配置适当持有,是合适的,不管是美元贬值还是黄金升值,均能很好的对冲风险。高风险投资品种股票,配置一定比例,能有效提高自身资产的收益比,特别是优质、低估以及高股息率的上市公司股票,具有很好的配置逻辑。实体生意投资呢?对于普通投资者而言,不应该超过10%的资银行信息港资比例。超过一半的资金,最应该投资的是无风险、低风险的理财与保险。“鸡蛋不要放在一个篮子里”,不管任一资产的配置出现任何的风险,都能做到有效控制风险!

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