2021中国银行业财富管理论坛举办 把握投资新趋势 探路银行理财高质量发展

  

  11月20日,由中国证券报主办的“2021中国银行业财富管理论坛暨第二届中国银行业理财金牛奖颁奖典礼、第五届中国海外基金金牛奖颁奖典礼”在上海举行。图为银行理财公司金牛奖颁奖现场。

  11月20日,由中国证券报主办的“激发经济新活力 启航资管新征程——2021中国银行业财富管理论坛”在上海举办。与会人士表示,2021年是“十四五”开局之年,银行理财将以更强的担当助推中国经济转型升级,以更高的效率“浇灌”创新经济,以更有力的作为助力构建新发展格局。

  助推经济转型升级

  在“2021中国银行业财富管理论坛”上,与会嘉宾畅谈银行理财助推中国经济转型升级的路径。

  中国证券报党委委员、副总编辑蔡国兆在致辞时表示,今年是“十四五”开局之年,中国银行理财行业的使命更具时代意义,那就是为中国经济注入新动能、激发新活力。新格局下,银行理财将积极助力居民财富管理,为实现共同富裕保驾护航。新格局下,银行理财将围绕国家发展战略、区域发展战略和产业发展战略,发挥资源禀赋优势,合理匹配资金端的风险偏好和资产端的配置需要。新格局下,银行理财将全面提升核心竞争力,优化金融生态环境。

  对于如何实现银行理财业持续健康发展,中央政策研究室原副主任郑新立建议:一是培养高素质专业投资团队,通过专业人士理财来提高理财资金的投资效益;二是加强银行理财监管,保证银行财富管理行业持续健康发展。整体来看,我国仍处于快速发展阶段,投资机会很多,根据“十四五”规划提出的发展重点,寻找值得投资的项目和企业,银行理财资金将取得不错的回报。

  “资管新规发布以来,银行业金融机构在监管引领之下,统一思想,积极行动,理财资管业务发生重大转变。”中国银保监会原副部长级干部于学军表示,截至9月末,银行业理财产品余额近28万亿元,资管新规出台以来的3年多过渡期内,规模总体保持增长,平稳有序,但结构、投向却发生明显的变化,“影子银行”大幅度压缩,理财中存在的刚兑、非标投资风险等明显下降。

  十三届全国人大代表,中国银行业协会党委副书记、秘书长刘峰指出,未来大型理财公司将汇聚产品体系、投资研究、投顾能力、系统搭建等优势,行业可能呈现马太效应。从短期看,理财公司要制定攻守兼备的发展策略,防止因净值波动导致客户流失。从长期看,理财公司要强化顶层设计,注重人力资源配置、组织架构重组、借鉴国际经验、搭建资管生态圈,全面提升整体资产管理能力和客户信任度。

  中国银保监会原党校副校长、国有重点金融机构监事会监事陈伟钢强调,理财资金是金融资产的重要组成部分。“向内、向实、向乡、向高”是新发展格局下银行业理财资金的核心投向。金融向内,要毫不犹豫支持中小企业;金融向实,要坚定不移支持实体经济;金融向乡,要一心一意支持乡村振兴;金融向高,要默默无闻支持高新科技发展。

  提升资产配置能力

  在千帆竞发、百舸争流的大资管市场,银行理财既面临居民财富管理需求增长的机遇,也面临与各类资管机构同台竞技的挑战。

  对于银行机构在财富管理领域的优劣势,兴业银行副行长陈锦光表示,目前,商业银行财富管理业务在部分领域存在比较劣势。比如在理财公司方面,产品结构主要定位于现金和固收类产品,与公募等其它资管机构形成错位竞争。随着大资管时代的来临,主动管理的多资产、多策略配置产品有待进一步发力。

  浙商银行副行长、首席财务官景峰表示,银行理财公司在大资管竞争格局中呈现“三强、三弱”的特点。在运作方式层面,理财公司“强渠道、弱投研”;在投资标的层面,理财公司“强固收、弱权益”;在客户层面,理财公司“强财富管理、弱风险偏好”。

  展望未来发展重点,交通银行业务总监、交银理财董事长涂宏表示,大类资产配置能力是银行理财公司需要建设的核心能力之一。目前,银行理财公司发行的产品以固收类为主,规模平均占比近90%,混合类、权益类、商品及金融衍生品类产品发展不足,ESG等产品发行进展相对较慢。中长期来看,经济发展和居民财富累积到一定程度后,全球化配置是大势所趋。

  “要满足客户的财富管理需求,需要先通过理财子公司把上游供应商掌握在自己手里,提供丰富的资管产品,再进一步依托母行掌握大量的企业客户,设计方案满足企业的融资需求,去发掘合适的投资标的,把投资银行业务也做下来。”景峰说。

  上投摩根基金总经理王大智认为,全球资管行业增长点主要集中在多元资产、被动及另类产品。中国资本市场具有较高的超额收益,主动管理产品目前仍占主导,未来占比有望进一步提升。同时,多元资产产品成为快速增长的重点。

标签:
N本文来源:金鼎网