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个人银行账户进账多少会被查?有什么规定?

字体大小:[日期:2018-11-06 18:05:35]阅读:

导读: 不知道大家注意到没有,现在到银行办业务,遇到需要使用身份证的,银行都会对前来办理业务本人和身份证进行核查和识别,且核查系统实时联网公安部门的身份信息系统

    不知道大家注意到没有,现在到银行办业务,遇到需要使用身份证的,银行都会对前来办理业务本人和身份证进行核查和识别,且核查系统实时联网公安部门的身份信息系统。所以,个人银行账户进账多少会被查,这就涉及到银行的大额资金管理和反洗钱的问题了。       银行对大额的现金业务要求对客户的身份进行识别,一般为自然人客户办理人民币业务单笔5万元及5万元以上,当日累计人民币交易20万元以上现金缴存或现金支取,外币等值1万美元及1万美元以上的现金缴存或现金支取。       反洗钱法是2007年1月1日开始实施的,目的就是为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪活动。所以银行作为金融机构是反洗钱的第一道风险防线,是按照规定履行客户身份识别义务,保存客户身份资料和交易记录的,向人民银行报送大额交易报告,或者可疑的交易报告,等等,等等。       而且反洗钱是全员性的义务,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。我们每一个人都有维护稳定金融秩序,遏制反洗钱犯罪的义务,多了解多学习,为保护自己保护家人作出努力。
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