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个人银行卡转账频繁流水太大,被银行反洗钱监控,把卡状态调为异常,卡里还有钱怎么办?

字体大小:[日期:2019-01-10 09:11:26]阅读:

导读: 个人银行卡频繁转账,被银行反洗钱监控是很正常的是,这也是银行做好本职工作,防范金融风险,维护国家金融安全的必要措施。 银行反洗钱部门将个人银行卡调

    个人银行卡频繁转账,被银行反洗钱监控是很正常的是,这也是银行做好本职工作,防范金融风险,维护国家金融安全的必要措施。

    银行反洗钱部门将个人银行卡调为异常,有很多种方式,包括关闭网络交易、只能存不能取、冻结等。调为异常未必证明账户一定有问题,银行判断账户异常的标准主要依靠大数据,辅之以人工审核,难免有错杀误判的。比如某些账户做淘宝,每天就是有大量钱款转入转出,但是属于正常操作,再比如,某些人要买房子凑钱,亲朋好友的大额款项几天内大量分批转入账户,也可能被误判。       被误判了怎么办,一般来说,银行客服均会给你打电话通知,让你提交相关证明材料,证明你的账户属于正常操作,不同银行、不同的情形需要准备的材料不同,按要求做就可以了,材料充分了,账户异常就被解除了。       当然了,大部分情况是,银行没有误判,你真的在洗钱,或者在从事电话诈骗等违法生意,这种情况,我只能说结果是你应得的。
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