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央视反洗钱新规2018全文解读:一天交易超5万需提交报告

字体大小:[日期:2018-10-13 08:31:35]阅读:

导读:经过前几个月的行业波动,在各个平台都在着力推进合规自查工作的大背景下,监管部门再推重要举措。昨日,央行联合银保监会、证监会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐

  经过前几个月的行业波动,在各个平台都在着力推进合规自查工作的大背景下,监管部门再推重要举措。

  昨日,央行联合银保监会、证监会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。监管部门对互金平台的资金流动监管力度再上一层楼。

  以下是中国人民银行官方网站发布的此管理办法的全文(截图):

  -END-   

  小立总结:

  根据公布的 管理办法 ,由央行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台, 金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构则通过网络监测平台进行反洗钱和反恐怖融资履职登记。

  换言之,所有的网络借贷平台,都必须在这个反洗钱和反恐怖融资进行履职登记,并且执行大额交易和可疑交易报告制度。

  而且,从业机构不得为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户, 不得与明显具有非法目的的客户建立业务关系。

  客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

  随着这一政策的落实,平台的用户信息、用户交易信息将会更加真实透明,资金流动将受到更加严格的监管。

  这将会更加有力地打击涉嫌集资诈骗的违法犯罪平台。

  

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