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银联发通知严打套现类APP 哆啦云等多家被特别点名

字体大小:[日期:2018-04-19]阅读:

导读:4月16日,中国银联发布《关于防范辖内机构业务违规可能引发衍生风险事宜的通知》,提醒银联各地区分公司防范辖区内机构业务违规风险。银联要求,全面梳理存量线上商户的交易场景、费率、交易量及交易特征,如

  4月16日,中国银联发布《关于防范辖内机构业务违规可能引发衍生风险事宜的通知》,提醒银联各地区分公司防范辖区内机构业务违规风险。

  银联要求,全面梳理存量线上商户的交易场景、费率、交易量及交易特征,如发现金额为整数或接近整数、笔均金额异常等疑似套现的商户,及时排查并报送总公司。

  这些APP以“金融创新”为幌子,提供支付渠道、商户类型任意变换的构造虚假交易的套现服务,用户仅需下载APP,在线注册绑卡即可在任意时间任意选择通道发起无卡交易、提现。

  值得一提的是,哆啦云、浪莎支付、爱卡卡、稳稳卡管家等被银联特别点名,并对这些公司做出重点标注。

  据统计,2017年10月起,发卡机构报送套现欺诈金额中通过无卡交易占比逐月上升,之前比例普遍不足1%,到了今年1月份,已经上升到8%,且高度集中于部分地区以及收单机构的公缴类商户。

  银联此举意在进一步防范金融风险,一旦放任无卡支付类APP的无序滋生,可能沦为线上养卡套现的工具,并连锁性的引发信用风险、舆情风险等事件。