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深度解读央行的反洗钱3号令

字体大小:[日期:2017-09-04]阅读:

导读:3号令是在《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)》的基础上的升级进

    3号令是在《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)》的基础上的升级进化版。       关于出台背景,官方说法如下:       ①原先的异常交易监测指标有效性已经无法满足现行业务发展的规模       ②原先的行为特征的报送条件不符合风险为本的国际标准及打击洗钱犯罪的实际需要       ③国内大部分义务机构已经具备了自定义异常交易监测指标的能力,既然大家在可疑交易监测方面都走在了政策前面,政策当然要大力支持你继续发光发热啦       3号令的“新面貌”       3号令主要变化在哪些方面呢?小编给你整理如下,主要涉及七个方面:       ①新增4类适用范围。保险专业代理公司、消费金融公司、保险经纪公司和贷款公司都需要加入反洗钱可疑、大额监测和报告的大军里了       ②明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求       ③新增交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求       ④将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”       ⑤调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限。确定为可疑交易的报告最迟不超过5个工作日就必须进行上报,明确了重点可疑交易报告“双向报告”的形式,报送至反洗钱监测中心及当地分支机构       ⑥新增大额跨境交易人民币报告标准等内容。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”       ⑦精简了可疑交易报告要素。增加“收付款方匹配号”、“非柜台交易方式的设备代码”等要素,删除“报告日期”、“填报人”和“金融机构名称”等要素